به نقل از «باشگاه خبرنگاران»

تامین مالی از طریق زنجیره ها به ثبات کمک می کند

تاریخ انتشار: ۴ مهر ۱۴۰۱ | کد خبر: ۳۶۰۸۸۰۸۱

در میز اقتصاد امروز آقایان سید مهدی نیازی معاون هماهنگی و فضای مجازی کسب و کار صنعت و معدن، حمید آذرمند مدیراداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی و محمد علی خادم کارشناس اقتصادی به بررسی توافق ۲۲ بندی برای حمایت از تولید پرداختند و به سوالات زیر پاسخ دادند.

تسهیلات سرمایه در گردش شامل کدام یک از واحدهاست؟ آیا پایشی از واحد‌ها وجود دارد؟

آقای سید مهدی نیازی: امسال شرایط تولید رشد مطلوبی طی کرده به طوریکه در سه ماهه امسال نسبت به سال قبل ۵.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

۱ درصد رشد داشته است، همچنین  شاخص بورسی شرکت‌ها در مرداد هم رشد داشته است.

مهم‌ترین مسئله تولید در شرایط فعلی در قالب رفع موانع تولید دنبال می‌شود، در دیدار اخیر مقام معظم رهبری با رئیس جمهور و برگزاری جلسات متعدد، نتیجه کار تفاهم ۲۲ بندی شد که به امضای رئیس کل بانک مرکزی هم رسیده است. مهم‌ترین موضوع کم کردن نقدینگی با استفاده از ابزار‌های اعتباری است.

از مجموع ۲ هزار و ۹۰۰ میلیارد تومان منابع بانکی ۳۰ تا ۳۱ درصد مربوط به بخش صنعت است که با رشد نقدینگی امسال این عدد به ۹۲۳ هزار میلیارد تومان افزایش یافت، این اعداد بدان معنا نیست که فرآیند دولتی برای معرفی متقاضیان به بانک طراحی شود و متقاضیان براساس حد اعتباراتی که دارند به بانک مراجعه می‌کنند.

امکان رصد پذیری شیوه تامین مالی وجود دارد؟

آقای حمید آذرمند: بحث رصد پذیری مهم‌ترین ویژگی تامین مالی زنحیره‌ای است و روش‌های تامین مالی زنجیره‌ای این امکان را دارد که گردش منابع مالی را رصد کنیم. یکی از ابزار‌های تامین مالی ابزار گام است. تابه امروز حدود ۲۶ هزار میلیارد تومان اوراق منتشر شده است.

تسهیلات پرداختی ۲ سیاست و رویکرد را مبنای کار قرار می‌دهیم به طوریکه تا پایان سال ۷۰ درصد تسهیلات بخش‌های مختلف مبتنی بر صورت حساب الکترونیکی قرار دهیم. همچنین علاوه بر تامین مالی صورت حساب الکترونیک هدفگذاری کرده ایم که تا پایان سال ۲۰ درصد تسهیلات بخش‌های مختلف مبتنی بر پلتفرم‌های زنجیره‌ای باشد.

با مدل‌های جدید که بحث زنجیره‌ای را مطرح می‌کنند چقدر قابل احصاست؟

آقای محمد علی خادم: ۴ مشکل اساسی در بحث تامین سرمایه در گردش بنگاه‌ها وجود دارد. جدای از این قالب شرکت هاریال یک سری شرکت‌های زیادی هستند که در خصوص روابط و تامین مالی انجام می‌دهند. ساختار موجود منجر به تغییر رفتار بنگاه‌ها شده است.

مشکل ابتدایی دسترسی در قالب بنگاه‌ها به سرمایه محدود است. توجه کنیم در اقتصاد فعلی با تورم حدود ۵۰ درصد، نرخ تسهیلات بنگاه ها ۱۸ درصد است، بدون شک به معنای وجود رانت بسیار زیاد تسهیلات بنگاه هاست. هرجا دستوری بودن قیمت مشاهده کردیم، بازار ثانویه شکل گرفته است. نرخ ماهانه ۲ تا ۶ درصد در مقایسه این نرخ به ما نشان می دهد بدون محدودیت و رانت از بانک تامین کنیم.

طبق آمار و ارقام مشاهده می کنیم مقدار انبارداری شرکت ها بیش از دنیاست. ۲۳ درصد کل دارایی بورسی مربوط به انبار شرکت هاست، این امر نشان می دهد شرکت ها از آن‌جایی که در شرایط تورم قرار دارند، موجودی انبار خود را بالا ببرند.

آقای نیازی: اگر شفاف سازی در پرداخت تسهیلات انجام شود، با ۹۲۳ هزار میلیارد تومان می توانیم نیازمان را تامین کنیم.

رصدپذیری تامین مالی بسیارمهم است، وزارت صمت یک رکن اساسی شفاف سازی است. اعتقاد داریم فاکتورهایی که در سامانه جامع تجارت بصورت الکترونیک تولید می شود، می تواند مبنای تصمیم گیری قرار گیرد. شفاف سازی و هدایت اعتباری انجام دهد که با این وجود پول در اختیار طرفین قرار نمی گیرد و بصورت شفاف در فاکتورها قابل ارزیابی است.

یکی از موضوعاتی که وجود دارد بانک ها برای سرمایه ثابت تسهیلات تخصیص نمی دهند، روش جدید تسهیلات چگونه است؟

آقای آذرمند: نحوه اعتبار سنجی در روش سنتی و تامین مالی زنجیره ای تفاوت دارد، در روش های تامین مالی زنجیره ای وقتی بانک‌مرکزی مدل جدیدی تعریف می‌کند. در این روش بانک با خیال راحت تری با زنجیره مواجه است که با هم قرارداد بلندمدت دارند، از این جهت شرایط ضمانت تسهیل می شود.

یکی دیگر از توافق های ۲۲ بندی پیش بینی کردیم، تقویت ظرفیت های صندوق تضمین است که بانک ها با خیال راحت و ریسک کمتر تسهیلات پرداخت می کنند. اعتبار سنجی و ارائه تضامین بر عهده صندوق هاست.

وقتی تامین مالی زنجیره با ابزارهای اعتباری در دستور کار قرار دهیم تا حد زیادی نیاز به نقدینگی کاهش می یابد، کمااینکه در زنجیره های پایلوت پیاده کردیم، مشکل تامین مالی را پیش بردیم که این موضوع به ثبات اقتصاد کمک می کند.

آقای نیازی: اعتقاد ما بر آن است که هدایت اعتباری دقیق انجام دهیم تا محدودیت های تسهیلات از بین رود، وقتی هدایت اعتبار در طول زنجیره منتقل شود، موضوعات همچون حداعتباری یا بحث های ضمانتی می توان حذف کرد.

هر واحد تولیدی براساس اعتبار حق دارند از تسهیلات بانکی استفاده کنند، دولت از منابع بودجه ای تبصره ۱۸ استفاده می کنند تا تامین اتفاق بیفتد.

در خصوص واحدهای کوچک و متوسط ۱۰ هزار میلیارد تومان اعتبار در نظر گرفتیم، از سیستم بانکی تقاضا کردیم که در قالب سرمایه ثابت و تامین مالی بازسازی و نوسازی به صورت جدی ورود کند.

چرا بانک ها تمایل دارند به واحدهای بزرگ‌ تسهیلات پرداخت کنند؟

آقای آذرمند: دغدغه ما تامین مالی کل واحدهاست، مدل تامین مالی به گونه ای طراحی کردیم‌ که در قالب زنجیره اعتبار در اختیار بنگاه های کوچک و متوسط قرار گیرد.

بحث تامین مالی صنایع بزرگ از طریق بورس کالا پیش می بریم که این باعث شده تامین مالی از طریق ظرفیت بانکی برای بنگاه کوچک و متوسط باشد.

باشگاه خبرنگاران جوان اقتصادی صنعت ، تجارت و کشاورزی

منبع: باشگاه خبرنگاران

کلیدواژه: بانک مرکزی منابع بانکی اوراق گام هزار میلیارد تومان تامین مالی زنجیره زنجیره ای بنگاه ها شرکت ها

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.yjc.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «باشگاه خبرنگاران» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۰۸۸۰۸۱ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

نقش۳۰۶هزارمیلیاردریالی بانک کشاورزی در تامین گوشت سبد غذایی

به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از روابط عمومی بانک کشاورزی، این بانک در سال ۱۴۰۲ به منظور حمایت از تولید و تامین انواع گوشت و فرآورده های گوشتی مصرفی خانوارها، قریب به ۳۰۶ هزار میلیارد ریال تسهیلات پرورش دام، طیور و آبزیان و صنایع تبدیلی و تکمیلی وابسته، به فعالان این حوزه پرداخت کرده و بدین ترتیب نقش موثری در تامین پروتئین حیوانی مورد نیاز جامعه و امنیت غذایی خانوار ایرانی ایفا کرده است.

شعب این بانک در سال ۱۴۰۲ به منظور مشارکت در تامین پروتئین حیوانی سبد غذایی خانوارها در سراسر کشور، بالغ بر ۱۴۰ هزار فقره تسهیلات به واحدهای پرورش دام، طیور و آبزیان و همچنین کشتارگاه ها، کارخانجات خوراک دام و صنایع عمل آوری، فرآوری، انجماد و بسته بندی محصولات گوشتی پرداخت کرده اند.

بر اساس این گزارش، از مجموع ۳۰۶ هزار میلیارد ریال تسهیلات پرداختی فوق الذکر در مقطع یادشده، بالغ بر ۱۴۸ هزار میلیارد ریال در راستای تامین مالی واحدهای پرورش دام سبک و سنگین، نزدیک به ۱۱۰ هزار میلیارد ریال برای احداث و راه اندازی مزارع پرورش طیور گوشتی، حدود ۱۴ هزار میلیارد ریال در حمایت از پرورش آبزیان و ۳۴ هزار میلیارد ریال به منظور ایجاد و توسعه صنایع تبدیلی و تکمیلی مرتبط با گوشت و فرآورده های گوشتی پرداخت شده است.

شایان ذکر است، بانک کشاورزی حمایت از زنجیره تولید و تامین گوشت با هدف تحکیم پایه های امنیت غذایی کشور را یکی از مهمترین اهداف خود می داند و با پرداخت تسهیلات متنوع در تمام مراحل زنجیره تامین، شامل تولید علوفه و خوراک دام تا احداث دامداری ها، مرغداری ها و استخرهای پرورش ماهی، راه اندازی واحد های پرورش ماهی در قفس، احداث کشتارگاه ها و واحدهای فرآوری محصولات گوشتی، صنایع تبدیلی و تکمیلی، تامین ماشین آلات مورد نیاز واحدهای تولیدی، احداث واحدهای بسته بندی و نهایتاً حمل و توزیع، از فعالان این حوزه و تامین پروتئین حیوانی در سبد غذایی خانوارها حمایت می کند.

کد خبر 6093114